2024.08.06

STEP5 投資の成果を評価する

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投資を始めたら、それを一度で完了することはありません。投資の成果を定期的に評価し、必要に応じてポートフォリオをリバランスすることが、成功する投資の鍵です。このステップでは、成果の評価方法とリバランスの重要性について学びましょう。

Contents

投資成果を評価

パフォーマンスの評価方法

投資の成果を評価するためには、以下のポイントを確認します。

リターンの確認：投資のリターン（利益）を定期的に確認します。リターンは、配当金、利息、キャピタルゲイン（売却益）などから構成されます。例：もし100万円を株式に投資し、1年後にその株式の価値が110万円に上昇した場合、リターンは10万円（10%）となります。
目標との比較：設定した投資目標と実際の成果を比較し、目標に対してどれだけ進捗しているかを評価します。例：3年で50万円の旅行資金を貯めることを目標としている場合、年に17万円ずつリターンを得る必要があります。1年目で20万円のリターンが得られたなら、計画よりも順調に進んでいることになります。
市場平均との比較：自分の投資成果を市場の平均（ベンチマーク）と比較し、パフォーマンスを評価します。例えば、株式投資の場合、主要な株価指数（例：日経平均やS&P 500）と比較します。例：もし自分のポートフォリオが年間で8%のリターンを得たとして、同期間のS&P 500が6%のリターンだったなら、ベンチマークを上回る良好なパフォーマンスと言えます。

リバランスの重要性

リバランスとは、ポートフォリオ内の資産配分を元の目標に戻すために調整することです。市場の変動により、当初の資産配分が変わってしまうことがあります。リバランスを行うことで、リスクとリターンのバランスを保つことができます。

リバランスのタイミング

定期的なリバランス：毎年、半年ごと、または四半期ごとにリバランスを行います。定期的なリバランスにより、計画的に資産配分を調整できます。例：年に一度、1月にポートフォリオを見直し、資産配分が目標通りであるか確認します。
閾値ベースのリバランス：特定の閾値（例：10%）に達した場合にリバランスを行います。例えば、株式の割合が目標配分より10%以上変動した場合にリバランスを行います。例：株式の比率がポートフォリオ全体の50%から60%に増加した場合、他の資産に資金を移してバランスを取り戻します。

リバランスの方法

資産の売却と購入：過剰に増えた資産を売却し、不足している資産を購入します。これにより、目標とする資産配分に戻すことができます。例：株式の比率が上がった場合、株式を売却し、その資金を債券や金に再投資します。
新規投資資金の活用：新たに投資する資金を使って、バランスを調整します。例えば、配分が不足している資産に新規資金を投資します。例：毎月の給料から新たに投資する資金を使って、不足している資産（例えば不動産）を購入します。
分配金や配当金の再投資：分配金や配当金を再投資する際に、バランスを調整します。これにより、追加の資金を使わずにリバランスが可能です。例：株式の配当金を受け取った場合、それを債券や投資信託に再投資してバランスを保ちます。

投資の記録を保持することで、自分の投資行動や成果を振り返ることができます。これにより、過去の成功や失敗から学び、将来の投資戦略を改善することができます。

市場の動向を常に学び続ける

投資環境は常に変化しています。最新の情報を収集し、市場の動向を把握することで、投資戦略を適切に調整することができます。

投資の成果を評価し、ポートフォリオをリバランスすることで、長期的に安定したリターンを得ることができます。定期的な評価とリバランスを行い、継続的に学び続けることで、成功する投資を目指しましょう。

金融庁: 投資の基本
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